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म्यूचुअल फंड्स में कई फंड ऐसे होते हैं जो बुल मार्केट में एकाध साल के लिए अचानक बहुत धमाकेदार रिटर्न दिखाते हैं, लेकिन उसके बाद अगले कई सालों तक पूरी तरह सुस्त पड़ जाते हैं और बेंचमार्क से भी पीछे छूट जाते हैं। ऐसे फंड्स में अपनी मेहनत की कमाई फंसाने से कहीं ज्यादा समझदारी यह है कि हम ऐसे फंड्स पर दांव लगाएं जिनका पिछला 10 से 15 साल का ट्रैक रिकॉर्ड बेहद मजबूत और परखा हुआ हो। यानी ऐसे फंड्स जो केवल अच्छे दिनों के साथी न हों, बल्कि मार्केट के बड़े क्रैश और मंदी के दौर में भी लगातार कंसिस्टेंसी साबित कर चुके हों। आज के इस ब्लॉग में हम बिना किसी भटकाव के, भारत के 5 ऐसे ऑल-टाइम बेस्ट यानी सदाबहार म्यूचुअल फंड्स की पूरी कुंडली खोलने वाले हैं जो किसी भी लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर के कोर पोर्टफोलियो की रीढ़ बन सकते हैं।
शुरुआत करते हैं हमारी लिस्ट के पांचवें नंबर के फंड से, जिसका नाम है क्वांट मल्टी एसेट एलोकेशन फंड। यह फंड मल्टी एसेट कैटेगरी का काफी पुराना और दिग्गज फंड है जो पिछले कई सालों से अपनी पूरी कैटेगरी में नंबर वन बना हुआ है। इसकी सबसे बड़ी खासियत यह है कि यह केवल शेयर बाज़ार के भरोसे नहीं बैठता। इसके पोर्टफोलियो में मल्टीपल एसेट क्लासेस का बेहतरीन डाइवर्सिफिकेशन मिलता है, जहाँ इक्विटी में लगभग 53.24% का आवंटन है, डेट में 10.44%, कमोडिटीज यानी मुख्य रूप से गोल्ड ईटीएफ में 10.48% और बाकी का हिस्सा कैश के रूप में रखा गया है। यानी जब इक्विटी बाज़ार गिरता है, तो सोना और डेट इसके पोर्टफोलियो को संभाल लेते हैं। अगर किसी निवेशक ने 10 साल पहले इस फंड में ₹5,000 की मंथली एसआईपी शुरू की होती, तो कुल जमा ₹6 लाख की वैल्यू आज बढ़कर ₹18,41,000 हो चुकी होती। वहीं 10 साल पहले डाला गया ₹1 लाख का लम्पसम आज ₹5,36,000 बन चुका होता। इसके सीएजीआर रिटर्न पर नज़र डालें तो पिछले 10 सालों में 18.29%, 5 सालों में 18.47%, 3 सालों में 22.24% और पिछले 1 साल में 11.22% का रिटर्न रहा है, जहाँ हर टाइम फ्रेम में यह अपनी कैटेगरी में नंबर वन रैंक पर रहा है। यह फंड वर्ष 2001 में लॉन्च हुआ था, इसका वर्तमान एयूएम लगभग ₹4,068 करोड़ है और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो मात्र 0.52% है। इसमें 15 दिनों के भीतर निकलने पर 1% का एग्जिट लोड लगता है। इसे वर्ष 2020 से मिस्टर अंकित पांडे और 2019 से मिस्टर संजीव शर्मा मैनेज कर रहे हैं और इसके पोर्टफोलियो में 26 चुनिंदा स्टॉक्स मौजूद हैं।
अब बात करते हैं लिस्ट के चौथे नंबर के फंड की, जिसे अक्सर निवेशक काफी अंडरएस्टीमेट कर देते हैं, लेकिन यह मिड कैप कैटेगरी का सबसे शांत और कंसिस्टेंट खिलाड़ी है—एडलवाइस मिड कैप फंड। मिड कैप स्पेस में बेंचमार्क इंडेक्स को लगातार बीट कर पाना बहुत कठिन काम होता है, लेकिन इस फंड ने यह काम सालों से लगातार करके दिखाया है। अगर 10 साल पहले आपने इसमें ₹5,000 की मंथली एसआईपी शुरू की होती, तो आपके ₹6 लाख आज बढ़कर ₹17,08,000 हो चुके होते। और 10 साल पहले का ₹1 लाख का एकमुश्त निवेश आज ₹5,24,000 की मैच्योरिटी वैल्यू दे रहा होता। इसके सीएजीआर रिटर्न्स की बात करें तो 10 वर्षों में 17.98%, 5 वर्षों में 16.40%, 3 वर्षों में 19.71% और पिछले 1 वर्ष में 12.50% का रिटर्न दर्ज हुआ है। यह फंड 5.23% का बहुत ही शानदार अल्फा जनरेट कर रहा है और बाज़ार गिरने पर इसका डाउनसाइड प्रोटेक्शन बेहद मजबूत रहता है। यह फंड वर्ष 2007 में लॉन्च हुआ था, इसका बेंचमार्क निफ्टी मिडकैप 150 टीआरआई है और इसका वर्तमान एयूएम लगभग ₹19,230 करोड़ का है। इसके डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो मात्र 0.41% है और 90 दिनों के भीतर 1% का एग्जिट लोड लगता है। इसे मिस्टर त्रिदीप भट्टाचार्य, ध्रुव भाटिया और मेहुल डालमिया मैनेज कर रहे हैं और इसके पोर्टफोलियो में 106 स्टॉक्स का डीप डाइवर्सिफिकेशन मौजूद है।
तीसरे नंबर पर आता है भारत का सबसे लोकप्रिय और सबसे बड़ा सिंगल इक्विटी फंड—पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड। हालांकि पिछले एक-डेढ़ साल में इस फंड की परफॉर्मेंस थोड़ी सुस्त रही है और पिछले 1 साल का रिटर्न लगभग माइनस 4.55% दर्ज हुआ है, लेकिन 10 साल के लंबे नजरिए से यह आज भी पूरी फ्लेक्सी कैप कैटेगरी का नंबर वन फंड बना हुआ है। इस फंड की सबसे बड़ी ताकत है इसका डाउनसाइड प्रोटेक्शन और यूएस मार्केट की दिग्गज कंपनियों का एलोकेशन। यह एक लो-बीटा और वैल्यू-ओरिएंटेड फंड है जो अपने चुने हुए विनर्स के साथ सालों-साल टिका रहता है। अगर 10 साल पहले आपने इसमें ₹5,000 की मंथली एसआईपी शुरू की होती, तो आपके ₹6 लाख आज ₹14,07,000 बन चुके होते, और 10 साल पहले का ₹1 लाख का लम्पसम आज ₹4,66,000 की वैल्यू पर होता। इसके 10 वर्षों का सीएजीआर 16.60%, 5 वर्षों का 10.78% और 3 वर्षों का 12.40% रहा है। वर्ष 2013 में लॉन्च हुए इस फंड का एयूएम लगभग ₹1,04,570 करोड़ के विशाल स्तर पर है। डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.53% है और इसमें 2 साल तक एग्जिट लोड लागू रहता है। इसे शुरुआत से यानी 2013 से ही मिस्टर राजीव ठक्कर बहुत ही अनुशासन के साथ संभाल रहे हैं और इसके पोर्टफोलियो में 60 स्टॉक्स शामिल हैं।
लिस्ट में दूसरे नंबर पर है मिड कैप कैटेगरी का सबसे पुराना और ऐतिहासिक वेल्थ क्रिएटर—निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड। यह फंड उन निवेशकों के लिए है जो दशकों पुराने परखे हुए फॉर्मूले पर भरोसा करते हैं। इस फंड का रेगुलर प्लान वर्ष 1995 में मात्र ₹10 की एनएवी पर शुरू हुआ था और आज इसकी एनएवी लगभग ₹4,300 के पार पहुंच चुकी है, यानी रेगुलर प्लान में भी इसने लगभग 22% का सालाना सीएजीआर निकाल कर दिया है जो अपने आप में अविश्वसनीय है। अगर 10 साल पहले इसके डायरेक्ट प्लान में आपने ₹5,000 की मंथली एसआईपी लगाई होती, तो आपके ₹6 लाख आज बढ़कर ₹16,07,000 हो चुके होते, और 10 साल पहले का ₹1 लाख का लम्पसम आज ₹5 लाख बन चुका होता। पिछले 10 सालों में इसका सीएजीआर 17.47%, 5 सालों में 15.98%, 3 सालों में 17.22% और 1 साल में 13.32% रहा है। 1995 में लॉन्च हुए इस फंड का बेंचमार्क निफ्टी मिडकैप 150 टीआरआई है, इसका एयूएम लगभग ₹51,076 करोड़ है और डायरेक्ट एक्सपेंस रेशियो 0.59% है। इसमें 30 दिनों के भीतर 1% का एग्जिट लोड लगता है। इसे वर्ष 2023 से मिस्टर रूपेश पटेल संभाल रहे हैं, जो पोर्टफोलियो में बार-बार बदलाव करने के बजाय बाय-एंड-होल्ड अप्रोच पर भरोसा करते हैं और इनके पास 101 स्टॉक्स का मजबूत पोर्टफोलियो है।
और अब बात करते हैं ऑल-टाइम बेस्ट लिस्ट के नंबर वन फंड की, जो न सिर्फ स्मॉल कैप कैटेगरी का सबसे बड़ा फंड है, बल्कि पूरे म्यूचुअल फंड इतिहास के सबसे कंसिस्टेंट वेल्थ क्रिएटर्स में गिना जाता है—निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड। इतने बड़े एयूएम के बावजूद इस फंड ने बेंचमार्क और कैटेगरी एवरेज को हर बार बहुत बड़े मार्जिन से पीछे छोड़ा है। अगर किसी निवेशक ने 10 साल पहले इसमें ₹5,000 की मंथली एसआईपी शुरू की होती, तो कुल जमा ₹6 लाख आज की तारीख में पूरे ₹18,58,000 बन चुके होते। और अगर 10 साल पहले किसी ने सिर्फ ₹1 लाख का एकमुश्त लम्पसम डाला होता, तो आज उसकी मैच्योरिटी वैल्यू पूरे ₹6,28,000 होती, यानी पैसे को 6 गुना से ज्यादा कर दिया। इसके सीएजीआर आंकड़े इसकी मजबूती की गवाही देते हैं—पिछले 10 सालों में 20.21%, 5 सालों में 17.12%, 3 सालों में 14.58% और पिछले 1 साल में 17.31% का रिटर्न दर्ज किया गया है। वर्ष 2010 में लॉन्च हुए इस फंड का एयूएम लगभग ₹78,906 करोड़ के ऐतिहासिक स्तर पर है, डायरेक्ट एक्सपेंस रेशियो 0.52% है और 1 साल के भीतर निकलने पर 1% एग्जिट लोड लगता है। वर्ष 2017 से मिस्टर समीर राज इस फंड की कमान संभाल रहे हैं, जो स्मॉल कैप स्पेस में लॉन्ग टर्म वैल्यू इन्वेस्टिंग के सबसे माहिर फंड मैनेजर माने जाते हैं। इनके पोर्टफोलियो में 256 से ज्यादा स्टॉक्स का बहुत गहरा डाइवर्सिफिकेशन है, जिससे भारी मंदी में भी फंड बहुत सुरक्षित रहता है।
तो ये थे भारत के 5 ऐसे सदाबहार म्यूचुअल फंड्स जिन्होंने पिछले 10 से 15 सालों के हर बुल और बेयर मार्केट को बहुत करीब से देखा है और निवेशकों को बिना किसी धोखे के शानदार वेल्थ बनाकर दी है। आप इनमें से किस म्यूचुअल फंड में अपनी एसआईपी चला रहे हैं, या आपका सबसे पसंदीदा फंड कौन सा है? नीचे कमेंट सेक्शन में अपने पोर्टफोलियो की राय जरूर शेयर करें। अगर वीडियो में दी गई प्रामाणिक रिसर्च आपको पसंद आई हो, तो इसे लाइक करें और अपने निवेशक दोस्तों के साथ शेयर करना न भूलें। मिलते हैं अगले वीडियो में एक और निष्पक्ष और डेटा-आधारित एनालिसिस के साथ, तब तक के लिए अपना और अपनी पूंजी का ख्याल रखें।
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5 Funds Analyzed in This Video:
Quant Multi Asset Allocation Fund: Equity (53.24%), Debt (10.44%), and Gold ETF (10.48%) for all-weather balance.
Edelweiss Mid Cap Fund: Consistent 5.23% Alpha with deep 106-stock diversification.
Parag Parikh Flexi Cap Fund: India's flagship flexi cap with foreign equity exposure and exceptional downside safety.
Nippon India Growth Fund: A historic wealth creator since 1995 delivering ~22% CAGR since inception.
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